Nội dung chính
Cơ quan Thanh tra Ngân hàng Nhà nước (NHNN) Khu vực 2 công bố kết luận thanh tra đối với công ty con PNJ (PNJP), chỉ ra các vi phạm và đề xuất giải pháp.
1. Bối cảnh thanh tra NHNN đối với PNJ
1.1. Quy mô và vai trò của PNJP
PNJP là công ty con của Tập đoàn Vàng bạc Đá quý Phú Nhuận (PNJ), với vốn điều lệ 500 tỷ đồng. Hoạt động chính bao gồm mua bán, gia công, bảo hành và sửa chữa trang sức, đồng thời đóng góp đáng kể cho nền kinh tế địa phương qua việc tạo việc làm và thực hiện đầy đủ nghĩa vụ thuế.
1.2. Nội dung thanh tra
Thanh tra tập trung vào việc thực hiện chính sách, pháp luật trong kinh doanh vàng, chế độ kế toán, thuế, sử dụng hóa đơn chứng từ và tuân thủ các quy định phòng, chống rửa tiền.
2. Các vi phạm được chỉ ra
2.1. Phòng, chống rửa tiền
- PNJP chưa kịp thời phân công và đăng ký cán bộ phụ trách phòng, chống rửa tiền.
- Lưu trữ hồ sơ nhận biết khách hàng không đầy đủ, gây khó khăn trong việc xác minh danh tính.
- Báo cáo giao dịch có giá trị lớn bị chậm trễ, vi phạm quy định thời gian báo cáo của NHNN.
2.2. Tuân thủ thuế và kế toán
Công ty khai không đúng kỳ tính thuế đối với một số nghiệp vụ kinh tế phát sinh. Mặc dù sai sót không dẫn đến thiếu thuế theo Luật Quản lý thuế 2019, nhưng vi phạm vẫn được ghi nhận và yêu cầu khắc phục.
3. Hình thức xử phạt và kiến nghị
NHNN Khu vực 2 đã ban hành Quyết định xử phạt vi phạm hành chính liên quan đến phòng, chống rửa tiền và gửi văn bản tới Cục Thuế TP.HCM để xem xét xử lý các sai sót thuế. Đồng thời, PNJP phải thực hiện nghiêm túc 03 kiến nghị và 02 khuyến nghị nhằm đảm bảo hoạt động kinh doanh an toàn, đúng pháp luật.
4. Bài học cho doanh nghiệp trong ngành vàng trang sức
Việc bị thanh tra nhấn mạnh tầm quan trọng của việc xây dựng quy trình nội bộ chặt chẽ, đặc biệt trong lĩnh vực phòng, chống rửa tiền và tuân thủ thuế. Doanh nghiệp cần:
- Đăng ký và đào tạo cán bộ chịu trách nhiệm phòng, chống rửa tiền ngay lập tức.
- Áp dụng hệ thống quản lý hồ sơ khách hàng (KYC) tự động, giảm thiểu sai sót.
- Đảm bảo báo cáo giao dịch lớn đúng thời hạn và kiểm tra định kỳ quy trình kế toán‑thuế.
Những biện pháp này không chỉ giúp tránh xử phạt mà còn nâng cao uy tín, tạo niềm tin cho khách hàng và đối tác.
Kết luận
PNJP đã nhận được đánh giá tích cực về quy mô và đóng góp kinh tế, nhưng các vi phạm về phòng, chống rửa tiền và thuế cho thấy còn nhiều khoảng trống cần khắc phục. Doanh nghiệp trong ngành vàng trang sức nên xem đây là “bản đồ rủi ro” để rà soát, cải thiện quy trình và duy trì hoạt động bền vững.
Bạn có câu hỏi nào về quy định NHNN hoặc muốn chia sẻ kinh nghiệm tuân thủ trong ngành? Hãy để lại bình luận hoặc đăng ký nhận bản tin để cập nhật các tin tức pháp lý mới nhất.
