Xây dựng một danh mục đầu tư đa dạng với các tài sản không tương quan là một yếu tố quan trọng giúp giảm thiểu rủi ro và tối ưu hóa lợi nhuận trong mọi chu kỳ thị trường. Tỷ phú Ray Dalio, nhà sáng lập Bridgewater Associates, một trong những quỹ đầu tư lớn nhất thế giới, đã chia sẻ về chiến lược đầu tư của mình. Mục tiêu cuối cùng của mọi nhà đầu tư là tạo ra tăng trưởng ổn định cho tài sản, nhưng để đạt được điều đó, họ cần một chiến lược dài hạn, hướng đến lợi nhuận bền vững và khả năng chống chịu trước những biến động kinh tế.

Dalio đã phát triển chiến lược mang tên ‘All-weather’, một phương pháp thích ứng với mọi hoàn cảnh kinh tế, đảm bảo ổn định lợi nhuận và bảo vệ vốn đầu tư. Chiến lược này xoay quanh việc chuẩn bị cho bốn kịch bản kinh tế phổ biến: tăng trưởng cao, tăng trưởng chậm, lạm phát gia tăng và lạm phát suy giảm. Theo Dalio, việc xây dựng danh mục đầu tư quan trọng hơn việc chọn tài sản yêu thích.

Ông khuyến nghị nhà đầu tư cá nhân nên lựa chọn các quỹ ETF được đa dạng hóa theo từng nhóm tài sản, sau đó phân bổ theo nguyên tắc hệ thống. Danh mục ‘All-weather’ điển hình sẽ bao gồm 30% cổ phiếu, 40% trái phiếu dài hạn, 15% trái phiếu trung hạn, 7,5% vàng và 7,5% hàng hóa khác.

Điểm mấu chốt trong chiến lược này là các tài sản trong danh mục không có mối tương quan trực tiếp, do đó có khả năng bù trừ lẫn nhau khi thị trường biến động. Cách tiếp cận này giúp giảm thiểu rủi ro tổng thể và duy trì lợi nhuận ổn định mà không cần dự đoán chính xác chu kỳ thị trường.

Chiến lược ‘All-weather’ của Dalio nhấn mạnh tầm quan trọng của việc đa dạng hóa và không phụ thuộc vào một loại tài sản cụ thể. Bằng cách phân bổ đầu tư vào nhiều loại tài sản khác nhau, nhà đầu tư có thể giảm thiểu rủi ro và tăng cơ hội lợi nhuận trong dài hạn.

Dalio cũng nhấn mạnh rằng việc quản lý rủi ro là một phần quan trọng của chiến lược đầu tư. Nhà đầu tư cần phải xác định rõ ràng mức độ rủi ro mà họ có thể chấp nhận và xây dựng danh mục đầu tư phù hợp.

Tổng kết lại, chiến lược ‘All-weather’ của Ray Dalio là một phương pháp đầu tư hiệu quả, giúp nhà đầu tư đạt được mục tiêu tăng trưởng ổn định và bảo vệ vốn đầu tư trong mọi chu kỳ thị trường. Bằng cách đa dạng hóa danh mục đầu tư và không phụ thuộc vào một loại tài sản cụ thể, nhà đầu tư có thể giảm thiểu rủi ro và tăng cơ hội lợi nhuận trong dài hạn.

Thủ hiến Rachel Reeves đã công bố một sự thay đổi quan trọng trong cách tiếp cận của chính phủ Anh đối với quy định về dịch vụ tài chính, ưu tiên tăng trưởng hơn sự thận trọng quá mức. Phát biểu tại bữa tối Mansion House ở London, Reeves nhấn mạnh cần có các cơ quan quản lý ‘quy định mạnh mẽ để tăng trưởng trong dịch vụ thịnh vượng trên toàn quốc.’ Cách tiếp cận này đã được các lãnh đạo fintech hoan nghênh, những người xem đây là một bước tiến tích cực nhằm khuyến khích tinh thần kinh doanh và đổi mới trong ngành.

Những bình luận của Thủ hiến Reeves đánh dấu một sự thay đổi khỏi lập trường quản lý rủi ro quá mức đã đặc trưng cho việc giám sát dịch vụ tài chính kể từ cuộc khủng hoảng tài chính năm 2008. Bà cũng đã phác thảo kế hoạch cải cách hướng dẫn đầu tư, mô tả hệ thống hiện tại là ‘rối rắm’ và quá tập trung vào cảnh báo rủi ro. Chính phủ đặt mục tiêu chuyển một phần trong số 300 tỷ bảng được giữ trong các tài khoản tiết kiệm cá nhân hướng tới các công ty và thị trường Anh.

Chủ tịch Ngân hàng Anh, Andrew Bailey, đã chỉ ra sự cởi mở đối với hiện đại hóa quy định trong khi duy trì các yêu cầu ổn định. Việc Thủ hiến kêu gọi cải cách quy định và công việc của bà với Cơ quan Quản lý Tài chính về các hệ thống hỗ trợ người tiêu dùng mới cho thấy cam kết hiện đại hóa cơ sở hạ tầng tài chính của Anh. Sự thay đổi trong cách tiếp cận quản lý này được xem là cơ hội để Anh phân biệt mình với quy định của Liên minh châu Âu sau Brexit và thu hút sự công nhận quốc tế trong lĩnh vực fintech.

Các lãnh đạo trong ngành đã phản ứng tích cực với thông báo này, cho rằng nó có thể giúp Anh củng cố vị trí là một trung tâm tài chính hàng đầu thế giới. Tuy nhiên, cũng có những lo ngại về việc làm thế nào các quy định mới sẽ được thực hiện và liệu chúng có đủ để giải quyết các vấn đề về tăng trưởng và đổi mới trong ngành hay không.

Chính phủ Anh đang nỗ lực để tạo ra một môi trường kinh doanh thuận lợi hơn cho các công ty fintech, trong bối cảnh cạnh tranh gia tăng từ các trung tâm tài chính khác ở châu Âu và trên thế giới. Sự thay đổi trong cách tiếp cận quản lý của Anh có thể giúp thu hút nhiều đầu tư hơn vào lĩnh vực fintech và tạo điều kiện thuận lợi cho sự phát triển của các công ty khởi nghiệp trong ngành.